Банк России начнёт исследования трансграничных переводов, связанных с криптоактивами

Банк России планирует провести исследование трансграничных переводов россиян, связанных с покупкой и продажей криптоактивов.

ЦБ РФ хочет понять, сколько денег россияне переводят за рубеж через крипту. Исследование начнется в четвертом квартале и продлится до начала 2025 года, говорится на сайте регулятора.

Цель исследования — выявить и оценить криптооперации среди общего объема трансграничных денежных переводов граждан России. Это важно для регулятора в контексте потенциальных рисков оттока капитала из страны через криптоактивы.

В последние годы крипта для трансграничных переводов стала популярным способом обхода традиционных банковских систем. Такая тенденция вызывает обеспокоенность у финансовых органов.

Согласно документам Банка России, в обследовании примут участие несколько российских банков:

• Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ);

• «Авангард»;

• «Ак Барс»;

• «Кубань Кредит»;

• «Союз»;

• «Солидарность»;

• «Юникредит»;

• «Юнистрим»;

• «Цифра банк»;

• «БКС банк»;

• Райффайзенбанк;

• Ситибанк;

• МТС-банк.

Все упомянутые банки будут обязаны предоставить ЦБ РФ данные о трансграничных переводов своих клиентов. Это коснется только криптотранзакций в период с первого по третий кварталы 2024 года.