Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

В конце мая — начале июня 2020 года на рынке многоуровневого маркетинга появилась компания Be, которая представляла собой возрождение Melius, ранее заслужившей репутацию из-за сомнительных заявлений.

Компания Melius, запущенная в конце 2018 года, обещала реальные торговые счета с 50 000 долларов за всего 3000 долларов, что вызвало немало недоумения в индустрии. Однако Melius, возглавляемая Джереми Прасетио, генеральным директором и соучредителем, скрыла в своих рядах других ключевых фигур, таких как братья Монир и Мойн Ислам, ранее известные мошенничеством на миллионы долларов через мошенническую схему OneCoin.

Родом из Великобритании, они нашли убежище в Дубае в начале краха OneCoin. В соответствии с полученными нами запросами и сообщениями мы подробно рассмотрим всю эту экосистему. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ WORLD PARLAMENT

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Веб-сайт

В обновлённом цифровом пространстве компания Be зарекомендовала себя как преемник Melius, взяв под свой контроль домен befactor.com 26 марта 2020 года и вскоре после этого запустив активную рекламную кампанию. Несмотря на то, что Melius значительно сократил своё присутствие в интернете и социальных сетях, Be удалось сохранить первоначальный дух благодаря решимости братьев Ислам, Эхсана Б. Ислама и ещё одного ключевого члена семьи, которые играют важнейшую роль в руководстве компании.

Однако при исследовании видимости Be в интернете возникает интересный момент: при вводе запроса «BE Rules» в Google сайт компании, как ни странно, не появляется в первых результатах поиска. Эта деталь вызывает вопросы о стратегии поисковой оптимизации (SEO), принятой Be, которая включает в себя набор методов, направленных на оптимизацию веб-сайта для улучшения его позиций в основных поисковых системах, таких как Google, Bing и Yahoo. Основная цель SEO — бесплатно увеличить органический трафик и тем самым улучшить видимость в результатах поиска.

Такое очевидное отсутствие оптимизации можно интерпретировать как преднамеренный выбор, возможно, направленный на сохранение своей незаметности в глазах регулирующих или надзорных органов. Эта гипотеза находит параллель с подходом, принятым в экосистеме Hyper, где были введены строгие ограничения на распространение изображений, связанных с платформой, и в случае нарушения грозило немедленное удаление профиля. Таким образом, эта тенденция к сокрытию некоторых аспектов, по-видимому, отражает более широкую стратегию, намеренно принятую для осмотрительного и осторожного использования сложной цифровой вселенной.

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Компания

Как и в случае любой уважающей себя финансовой пирамиды, на сайте не отображается информация, требуемая законом, а нижний колонтитул полностью лишён её. Поэтому нам не представляется возможным найти официальные данные о гипотетической компании или корпорации, стоящей за ней (гипотетической, поскольку она может не существовать, и это не первый случай).

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Кроме того, на сайте, в разделе, посвящённом формам, отмечается, что BE никогда не даёт точных указаний на существование конкретной компании, а всегда называет себя «Компанией». Фактически, если полагаться на официальные источники, найти проверенную информацию невозможно. Небольшое дополнение: в документации есть ссылка, которая должна была бы позволить ознакомиться с «Кодексом этики», но, к сожалению, она оказалась пустой. Всё это — недвусмысленный признак непрофессионализма, соответствующий modus operandi многих других мошеннических схем и финансовых пирамид, ранее проанализированных Decripto:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Основной бизнес

Основу предложения Be составляют два платных сервиса: Live и Learn, которые можно объединить в пакет Elite. Эти сервисы предоставляют доступ к порталам скидок на путешествия, коммуникационным приложениям и платёжным платформам, а также к ресурсам для онлайн-обучения и приложениям для трейдинга.

Однако неоднозначность и неясность некоторых из этих сервисов, например, загадочного «Sense», вызывают сомнения в их реальной полезности и ценности. Структура вознаграждений Be предполагает вознаграждение за продажу подписок как розничным клиентам, так и привлеченным партнерам, причем эта система явно отдает предпочтение тем, кто находится на более высоких уровнях организации, создавая динамику, которую многие критики ассоциируют с финансовой пирамидой. Это особенно заметно в вариативности тарифов подписки (Bronze, Silver, Gold), которая, по-видимому, не влияет на качество предоставляемых услуг, но существенно влияет на размер получаемых комиссионных.

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

После ряда изменений, включая смену домена, чтобы избежать обвинений в мошенничестве в Канаде, и некоторые изменения в системе оплаты труда, компания Be по-прежнему остаётся под вопросом: зарабатывает ли она больше на постоянных клиентах или на людях, которых нанимает? Понимание этой разницы важно, поскольку компании, которые слишком сильно полагаются на рекрутинг, могут быть незаконными, как в случае с финансовыми пирамидами.

Однако Be, похоже, находится в сложной ситуации, которая может привести к тому, что его сочтут мошенничеством. Более того, несколько правительств, например, Филиппин, уже объявили Be мошенничеством, прямо запретив такие виды мошенничества, как финансовые пирамиды, где основной источник дохода — вербовка других людей:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Более того, Норвегия следует примеру Филиппин, о чём упоминается в статье E24 (ведущей норвежской газеты экономических и деловых новостей). В ней говорится: «Сетевая компания „Be“ соблазняет молодёжь роскошной жизнью, валютными спекуляциями и огромными бонусами. Норвежские власти считают, что эта компания напоминает незаконную финансовую пирамиду».

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Но это еще не все: в конце 2021 года колумбийская комиссия SFC (аналог итальянского CONSOB) объявила правила BE незаконными из-за отсутствия у них необходимых лицензий для работы в Колумбии:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Интересный момент, упомянутый в заявлении, заключается в том, что сама SFC отмечает, что в стране нет юридической штаб-квартиры компании.

Повествование продолжается предупреждениями канадского органа «CONSOB». Название гласит «BE Factor», поскольку оно существовало до появления «BE Rules». Именно в этот период организация сменила название после этого предупреждения:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Очевидно, на этом всё не заканчивается. Газета «20 minuti TIO», известная как самая читаемая в Швейцарии, опубликовала статью об этой афере, в которой содержались довольно резкие высказывания людей, имевших в то время очень важные связи:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

И последнее, но не менее важное: не по значимости, Scam Adviser сообщает нам, что сайт ненадежен, с оценкой, близкой к 0, и с подробным объяснением (см. прикрепленные изображения ниже):

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Команда

Братья-исламисты, известные не только своей финансовой деятельностью, но и участием в OneCoin, отличились продвижением этой мошеннической схемы среди мусульманского сообщества Великобритании, расположившись сразу после Мухаммада Зафара, недавно арестованного в Пакистане за эту незаконную деятельность. После краха OneCoin они быстро разорвали связи с организацией и скрылись от возможных судебных преследований в Великобритании, найдя убежище в Дубае. Там они начали продвигать новые финансовые пирамиды, в конечном итоге основав MELiUS.

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

С помощью MELiUS они попытались повторить свой предыдущий «успех», привлекая инвестиции многих из тех же людей, что и в OneCoin. Однако к концу 2019 года их проект начал терять обороты, что привело к его неизбежному краху. Тем временем они привлекали внимание СМИ своим роскошным образом жизни, выставляя себя жертвами мошенничества с OneCoin, несмотря на то, что продолжали продвигать аналогичные схемы.

Жан-Пьер Франген, инфлюенсер, пропагандировавший роскошный образ жизни в социальных сетях, стал ключевой фигурой в продвижении MELiUS. Однако он оказался противоречивой фигурой: его преувеличенное поведение и юридически сомнительные действия привлекли негативное внимание, что ускорило упадок MELiUS и вынудило компанию сменить название на BE Factor в 2020 году.

Несмотря на попытки «Братьев-ислам» очистить свой имидж посредством медийных кампаний и платных публикаций, их деятельность оставалась под пристальным вниманием. С появлением BE они продолжили следовать той же бизнес-модели, основанной на вербовке, не предлагая при этом реальную ценность продуктов или услуг. Такой подход привёл к дальнейшему негативному освещению в СМИ и критике со стороны журналистов за их постоянное участие в мошеннических схемах.

Промоутер

У этой колоссальной финансовой пирамиды бесчисленное множество спонсоров, и перечислить их всех невозможно. Вместо этого мы сосредоточимся на самых известных итальянских спонсорах и, что самое главное, на фальсификации отзывов на различных специализированных платформах, таких как Trustpilot.

Джорджио Трабальдо:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Андреа Трайна:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Маттео Бьянко:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Все они являются неотъемлемой частью Правил BE, как и многие другие, не указанные в списке ниже:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Среди других промоутеров — Брэндон Занчи, Маттео Бьянки, Дилан Дагани, Мануэль Маццола, Маннино Андреа и некая Сара, которая фигурирует в многочисленных постах и тегах Маннино, Маццолы и многих других. По сути, похоже, что упомянутые имена являются частью одной и той же обширной сети продвижения и распространения, поскольку в постах в Instagram они все тесно связаны, постоянно цитируя и отмечая друг друга.

Очевидно, что в своих профилях они активно рекламируют свою финансовую деятельность, несмотря на отсутствие регистрации в реестре OCF (что напоминает похожую историю Копполы). Изображения ниже иллюстрируют связи между упомянутыми промоутерами. Примечательно, что комната в посте Маццолы, где проецируется слайд с чётко видимым логотипом BE, совпадает с комнатой в посте Маннино, где Сара, в свою очередь, положительно реагирует. Сара также комментирует посты Дагани, а в другом посте мы видим, как она делится историей Маццолы, что демонстрирует их тесную связь:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Ниже показаны близкие отношения Сары с другими промоутерами, и, проверив ее текущие избранные истории в IG, мы видим, что она делится изображением, на котором изображена фраза «papi’s umbrella», что означает «папин зонтик»:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Но кто этот Папи? Всё очень просто: это тот самый Маттео Бьянки, о котором упоминалось ранее и который появляется вместе с Трабальдо:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

В заключение отметим, что сеть продвижения и дистрибуции BE действительно очень плотная, и здесь мы лишь поверхностно её рассмотрели. Небольшое уточнение: многие из упомянутых имен также участвуют в других «компаниях», которые в той или иной степени являются мошенническими, например, «Leverage Group». Также приведено изображение Маттео Бьянки на сцене Leverage:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Что касается сбора фейковых отзывов на Trustpilot, вот найденные материалы. Все они касаются просьб руководителей различных сетей написать положительные отзывы, поскольку средний рейтинг был значительно ниже:

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

Финансовая пирамида братьев Мойна и Монира Ислама, обманувших тысячи людей по всему миру с помощью финансовых пирамид

В заключение, история Be и её связь с противоречивым прошлым Melius выявляют ряд глубоко укоренившихся проблем в секторе многоуровневого маркетинга и высокорисковых инвестиционных схем. Переход от Melius к Be лишь увековечил изначально хрупкую бизнес-модель, подкреплённую нереалистичными обещаниями и неуловимыми стратегиями. Настойчивость таких неоднозначных фигур, как братья Ислам, а также отсутствие прозрачности и соблюдения законодательства усиливают подозрения, что за этими фасадами скрываются неэтичные, а то и откровенно мошеннические операции.

Недостаточная ясность предлагаемых услуг в сочетании с пирамидальной структурой подбора персонала и оплаты труда ставит под сомнение устойчивость и этичность Be. Многочисленные отчеты и расследования регулирующих органов разных стран подчёркивают серьёзность и масштаб проблем, связанных с этой организацией. Крайне важно проявлять должную осмотрительность и скептицизм по отношению к этим организациям, особенно когда они обещают непомерные вознаграждения при минимальных вложениях.

Невозможно переоценить важность соблюдения правил и прозрачности в отношении потребителей. Истории, подобные истории Бе, должны послужить предостережением всем, кто ищет инвестиционные возможности, напоминая нам: если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Осведомлённость и финансовое образование — важнейшие инструменты для навигации на всё более сложном и порой обманчивом рынке.

Автор: Мария Шарапова