Уходящий «Резерв». Бизнесмен Александр Иванов, фигурировавший в уголовных делах о финансовых махинациях, прощается с банком

Последовательно проводимая председателем ЦБ Эльвирой Набиуллиной зачистка банковского рынка от недобросовестных игроков отражается на финансовом ландшафте регионов, отмечают аналитики издания «Компромат-Урал». Бенефициары мелких банков, не дожидаясь отзыва лицензии, продают свои активы, как, например, свердловский депутат-олигарх Ефим Гришпун прекратил контролировать «Первоуральскбанк». Очередная смена собственников происходит в банке «Резерв» екатеринбургского клана бизнесменов Ивановых-Четверкиных.

Основой владелец «Резерва» Александр Иванов неоднократно отметился в уголовных разбирательствах на тему банковской коррупции, но всякий раз выходил сухим из воды. По данным редакции «Компромат-Урал», несколько лет назад Иванов фигурировал в уголовных делах номер 616109 и 880503 по фактам злоупотреблений в «Свердловском губернском банке» за тот период, когда эту кредитную организацию возглавлял Иванов. А в позапрошлом году громкий скандал затронул уже банк «Резерв» — подчинённые Иванова под видом санкций за нарушения антиотмывочного законодательства мошеннически лишали денег бизнесменов, чьи счета обслуживались в «Резерве». Наработанная «мутная» практика рано или поздно привела бы господина Иванова к новым проблемам с регулятором и правоохранительными органами. Продажа банка может избавить его от этих рисков, если, конечно, Александр Иванов договориться с новыми собственниками о молчании…

«У нас действительно сейчас идёт процедура смены собственников, но более подробно об этом мы сможем рассказать позднее», — сообщил ЕАН представитель головного офиса банка.

Он отказался разглашать детали сделки и пообещал перезвонить в ближайшие дни.

Тем не менее, по данным источников нашего агентства, покупателями, скорее всего, станут московские бизнесмены, которые не так давно уже приобрели 15% акций этого банка. Это Игорь Юрьевич Антонов (сейчас его доля — 5,043%) и Анастасия Георгиевна Полеванова (10%). Если имя последней не фигурирует в банковских сводках, то Антонов – скорее всего, уже имел дело с банковским бизнесом (не путать с владельцем Convers Group Владимиром Антоновым – прим. ЕАН). В частности, предположительно, именно Игорь Антонов являлся сотрудником консалтинговой компании «Б.Ф.И.» и одним из бенефициаров московского «Моего банка», который лишился лицензии в 2014 году. Дело о хищении оттуда 2 миллиардов рублей расследуется до сих пор.

До настоящего времени же контрольный пакет акций «Резерва» — 75% — принадлежал екатеринбургскому бизнесмену Александру Иванову и его родственникам. В частности, акциями владеют родители предпринимателя – Виктор и Людмила Ивановы, его тетя Лариса Мещанинова и супруга Анна Четверкина — дочь екатеринбургского бизнесмена Леонида Четверкина.

Леонид Четверкин был широко известен в свердловской энергетике – работал первым заместителем гендиректора ОАО «Свердловэнерго», директором Свердловского филиала ТГК-9, гендиректором компании «КЭСК-Мультиэнергетика. Затем основал ряд своих компаний — в их числе, к примеру, ООО «ФК-Энергия», «ГУК-Инвест». Имел небольшую долю акций «Свердловского губернского банка».

Также среди акционеров банка «Резерв» значится ООО «Финанс-Консалт» (9,9% акций), учрежденное ООО «Экспресс-Финанс 2010». Последнее, согласно базе данных «Контур Фокус», принадлежит на 1% Людмиле Ивановой и на 99% процентов Investments Ltd, которое зарегистрировано в Белизе, известном как государство-офшор.

Семейство Ивановых купило банк в 2009 году у главы холдинга AVS-Group Валерия Савельева. А до покупки «Резерва» Александр Иванов и его тесть Леонид Четверкин засветились в скандале со «Свердловским губернским банком», совладельцами которого являлись наряду с областным правительством. Тогда, в 2008 году у кредитного учреждения возникли серьёзные проблемы с ликвидностью. Так, например, «Ведомости» тогда писали, что только на одной сделке в разгар кризиса из свердловского правительственного банка ушло сразу 264 млн рублей. Эти деньги, якобы, через фирмы-однодневки оказались в ООО «ГУК-Инвест», учредителем которого был Четверкин. В конце 2008 года, когда махинации вскрылись, Иванова вынудили уйти из банка. В отношении него начались проверки правоохранительных органов, он стал фигурантом нескольких уголовных дел, но в итоге все они были прекращены.

Для санации же терпящего бедствие банка привлекли группу «Синара» Дмитрия Пумпянского. Он планировал присоединить «Губернский» к другому банку «своей империи» — СКБ-Банку, но в итоге посчитал, что масштаб проблемных активов значительно серьёзнее первоначальных оценок и от сделки отказался. В результате в 2011 году «Губернский» «поглотил» другой инвестор – ФК «Открытие».

Отметим, что Александр Иванов также некоторое время являлся гендиректором страховой компании «Экспресс Гарант», которую тоже постигла печальная участь – в 2015 году она лишилась лицензии.

Почему теперь семейство Ивановых решило избавиться от челябинского банка «Резерв», пока неизвестно. Возможно, причина в неутешительных финансовых результатах. По данным портала «Банки.ру», чистый убыток кредитного учреждения на 1 мая 2017 года составляет 15 млн рублей. При этом на официальном сайте «Резерва» годовые отчеты почему-то не публикуются с 2014 года.

Отметим, что на сегодня головной офис финорганизации находится в Челябинске. Также два подразделения работают в Екатеринбурге, одно – в Верхней Салде (там, согласно открытым данным проживает тетя Иванова Лариса Мещанинова) и одно – в Москве. По активам нетто «Резерв» занимает 397 место среди банков России.