Как Ники Гопе Кунднани через Blackthorn Finance и NSFX украл миллионы у инвесторов из 14 стран и перезапустил мошенничество под вывесками Alchemy Markets

Финтех обещал революцию в финансах — и она случилась. Но вместе с доступностью пришли и скандалы: чем активнее развивается отрасль, тем громче разоблачения.

Один из последних и самых громких – скандал вокруг финансовой империи Ники Гопе Кунднани (Nicky Gope Kundnani), которого обвинили в мошенничестве с деньгами инвесторов и многомиллионных убытках. Скандал набрал несколько необычных для мира финтеха форм – во время международной выставки iFX EXPO Dubai 2026 даже состоялась массовая акция обманутых Ники Кунднани инвесторов.

Несмотря на такую известность, Ники Гопе Кунднани – довольно закрытая фигура. По всей вероятности, он является сыном Гопе Шьямдасе Кунднани (Gope Shyamdas Kundnani), гражданина Индии, много лет проработавшего в финансовой сфере. Его основное место жительства находится в Соединенном Королевстве, а адреса в центре Лондона связаны с его компаниями. Сам же Ники Гопе Кунднани является гражданином США и имеет постоянное место жительства в Нидерландах.

Очевидно, что, как минимум, часть бизнеса Ники Гопе Кунднани и Гопе Шьямдасе Кунднани связаны. Обращает на себя внимание также массовая зачистка негатива и столь же массовые кибератаки на сайты изданий, разместивших материалы о деятельности Ники Гопе Кунднани.

В этом расследовании мы шаг за шагом разберем, кто такой Ники Гопе Кунднани (Nicky Gope Kundnani), как развивалась его бизнес-империя, в чем суть главного скандала и каковы последствия для рынка и клиентов.

Структура бизнеса Ники Гопе Кунднани

Nicky Gope Kundnani – предприниматель и корпоративный директор, связанный со многими компаниями в сфере финансовых технологий, брокерской инфраструктуры, платежей и IT-разработок. Его деловая сеть включает структуры, зарегистрированные в Великобритании, Европе, США и офшорных юрисдикциях, что создает очень сложную международную корпоративную архитектуру.

Основные направления бизнеса Ники Гопе Кунднани – финтех и брокерские сервисы, платежная инфраструктура, IT и цифровые сервисы, связанные в одну сеть. Эта сеть включает компании и сервисы, зарегистрированные в юрисдикциях с низкой прозрачностью (BVI, Сейшелы и др.), что усиливает обвинения аналитиков о сложности владения и контроля активов.

Nicky Gope Kundnani владеет или занимает руководящие позиции в компаниях, которые предоставляют инфраструктуру для онлайн-торговли на рынке Forex и обеспечивают ликвидность для брокеров. В 2021–2022 годах он был вовлечен в дочерние структуры, связанные с брокером NSFX и платформой Alchemy Markets.

Для обработки депозитов и транзакций инвесторов использовались платежные компании, включая Blackthorn Finance Ltd. Именно через эти платформы осуществлялся прием средств от розничных трейдеров, что делало их ключевым звеном всей экосистемы.

Компании в Польше и других странах, управляемые Кунднани, предоставляли IT-решения для финансовых платформ. Эти структуры обеспечивали техническую поддержку и развитие цифровых сервисов для брокеров и платежных систем.

Исследование структуры этой сети показывает, что бизнес Кунднани строился не как единая корпорация, а как набор взаимосвязанных юридических лиц, каждое из которых выполняло отдельную функцию.

По корпоративным реестрам рядом с Кунднани регулярно появляются несколько фигур:- Fiona Whitty - партнер по компаниям Neritum, FWNK, KNGK Property;- Patrick Graham Cann - директор Alchemy Prime; - Fei Yan - директор Alchemy Prime;- Aminur Rahman - директор Steven FS Limited.

Какова роль этих людей в деятельности Ники Гопе Кунднани, приведшей в итоге к обвинениям в мошенничестве – неизвестно. Но в любом случае, все они находятся рядом с Кунднани многие годы и занимают ключевые посты в его компаниях.

Почему возник скандал

Начало главного скандала связано с двумя ключевыми элементами: покупка брокера NSFX и непрозрачная структура сделки.

В январе 2023 года американская компания FDCTech, Inc. объявила о покупке 50,1% акций мальтийского брокера NSFX, зарегистрированного под регулированием MFSA. Однако публикация не раскрыла, что оставшиеся 49,9% фактически принадлежали связанным компаниям под контролем групп, связанных с Кунднани.

По этому поводу издание LegalObserver заметило: «Приобретение компании NSFX Ники Кунднани вызвало серьезные опасения по поводу прозрачности и соблюдения нормативных требований, что привело к значительному контролю и судебным разбирательствам».

По мнению издания, это, как минимум, представляет собой конфликт интересов и недостаточное раскрытие информации: директор FDCTech одновременно имел тесные связи с Alchemy — структурой, идеологически связанной с NSFX. Часть аналитиков утверждала, что в структуре сделки присутствуют скрытые связи с другими участниками финтех-экосистемы, включая структуры, связанные с Alchemy.

Эти предположения усилились после того, как некоторые регуляторы начали выпускать предупреждения о деятельности отдельных брокеров и торговых платформ, работающих без лицензий в определенных юрисдикциях. Именно эта история стала одним из факторов, которые привлекли внимание журналистов к сети компаний, связанной с Кунднани.

Еще одним важным элементом бизнес-структуры стала компания Blackthorn Finance, предоставлявшая платежные решения и финансовые сервисы. Многие доверили этим компаниям свои накопления в надежде на доходность и надежность. Однако с течением времени ситуация изменилась.

В определенный момент компания оказалась под давлением из-за регуляторных требований и проблем с соблюдением правил AML (anti-money laundering — борьба с отмыванием денег). В 2023 году британские регуляторы поместили Blackthorn Finance под специальную администрацию из-за нарушений требований по предотвращению отмывания денег. В мае 2024 года украинский регулятор характеризовал NSFX как ненадежный инвестиционный проект, содержащий признаки мошенничества. В том же 2024 году Blackthorn Finance начала процедуру добровольной ликвидации.

После этого клиенты заявили, что потеряли доступ к средствам, проходившим через платежного оператора. Именно эти события стали причиной публичных обвинений со стороны группы инвесторов, которые утверждали, что их деньги проходили через цепочку компаний.

В феврале 2026 года десятки частных лиц и компаний из 14 стран мира объявили о намерении провести протест на международной выставке iFX EXPO Dubai 2026, требуя возврата средств, которые были удержаны компаниями, связанными с Кунднани.

Инвесторы заявили, что их вложения были направлены в Blackthorn и NSFX, но средства оказались недоступны после административных и ликвидационных процедур. В то же время ликвидированные структуры были перезапущены под новыми брендами, такими как Alchemy Markets и Xoala, а Кунднани перемещает бизнес и активы в США через FDCTech и другие компании, создавая иллюзию «нового успешного финтех-проекта».

Реакция Ники Гопе Кунднани и последствия

Такой протест был беспрецедентным случаем в истории мирового финтеха и заставил Ники Кунднани срочно предпринять ответные шаги. Которые заключались в зачистке информационного поля и давлении на СМИ.

После публикаций, содержащих критику в отношении бизнес-структур Кунднани, ряд изданий сообщил об угрозах со стороны юридических представителей, связанных с предпринимателем Ники Кунднани. Журналисты также сообщили о серии попыток кибератак на сайты после публикаций, что указывает на масштаб общественного резонанса и давление на прессу.

Часть материалов была изъята из доступа, однако последствий для рынка и для самого Ники Кунднани это не смягчило.

Тысячи инвесторов по всему миру заявляют о потерях от $10,000 до более $1,000,000 из-за блокировки доступа к средствам через ликвидированные или реформированные брокерские структуры.

В результате доверие к платформам с непрозрачными структурами серьезно снижено — это отразилось на репутации не только брендов, связанных с Кунднани, но и всего сегмента международных финансовых платформ. Организации пострадавших планируют международные протесты и судебные действия, чтобы привлечь внимание регуляторов и добиваться компенсаций.

Что касается самого Ники Гопе Кунднани, то, несмотря на скандал и обвинения в мошенничестве, он продолжил свой бизнес: многие платформы, бывшие предметом претензий, продолжают деятельность под другими именами (например, Alchemy Markets и Xoala), зачастую с похожей структурой услуг, но под новым маркетингом.

К тому же Кунднани начал переносить часть бизнеса под контроль американской FDCTech, включая попытки сделать проекты публичными, что вызывает опасения со стороны инвесторов о возможном привлечении новых капиталов без решения предыдущих проблем.

Соединенными Штатами Ники Гопе Кунднани не ограничивается – расследователи утверждают, что европейские IT-структуры предпринимателя используются для запуска обновленных финансовых сервисов после закрытия предыдущих проектов. В частности, речь идет о польской XOALA Digital, зарегистрированной в городе Лодзь. В корпоративных реестрах Кунднани указан как основной владелец и президент правления.

Следует также отметить, что, помимо финтех- и IT-сектора, Кунднани связан с рядом компаний, работающих в сфере недвижимости. Среди них Neritum Limited, KNGK Property Ltd, FWNK Limited. Эти структуры занимались инвестициями в недвижимость, управлением объектами и корпоративными услугами. Очевидно, что Кунднани выводил прибыль от своих финтех-проектов, вкладывая ее в недвижимость, что, с одной стороны, является более стабильной инвестицией, а с другой – часто используется как классическая схема отмывки капитала.

Еще одной интересной особенностью бизнес-империи Кунднани является ее международная структура. Основные юрисдикции компаний: Великобритания — ключевой центр финтех-компаний; Нидерланды — страна проживания предпринимателя; Польша — IT-разработка; офшорные юрисдикции — некоторые брокерские лицензии.

Такая структура позволяет компаниям работать с международными клиентами, однако одновременно усложняет контроль со стороны регуляторов и вызывает дополнительные вопросы у журналистов.

Итог

История Nicky Gope Kundnani — это не классический финансовый пирамидальный крах или банальный брокерский дефолт. Это сложный международный финтех-скандал, в котором переплетаются вопросы прозрачности, регуляторного соответствия, сложных корпоративных схем и прав инвесторов.

Кроме того, обращает на себя внимание совокупность факторов, которая, скорее, подтверждает версию о том, что все это – грандиозное мошенничество, чем отрицает ее. В сухом остатке мы имеем: сложную структуру компаний, в которой четко распределены роли – финтех и брокерские сервисы, платежная инфраструктура, IT и цифровые сервисы; вывод денег и инвестирование их в недвижимость; пропажа значительной части средств инвесторов – они оцениваются в десятки миллионов долларов; зачистка информационного поля после скандала; ребрендинг и релокация основных структур в офшоры.

Автор: Иван Рокотов