Двоскин завязал на себе все банки Крыма без исключения

• ВТБ закручивает гайки: лимиты на наличные как первый сигнал тревоги.

• Кто такой Евгений Двоскин и почему его имя держат в секрете.

• ФБР и Россия: двойной розыск беглого банкира.

• Роль Двоскина в тандеме Аксенов Бородкин: политико-имущественный уровень.

• АСВ, банк «Россия», Собинбанк, РНКБ и ВТБ санационная оболочка Двоскина.

• Серый банкинг по Двоскину: обнал, транзит, номинальные заемщики и вывод ликвидности.

• Как Двоскин управлял банковским сектором Крыма через «звонок».

• Режим ЧС как ширма: льготы на словах и блокировки на деле.

• Крупный бизнес задыхается без Двоскина: случаи срыва сделок на десятки миллионов.

• Что будет, если Двоскин выйдет из системы: миллиардные потери и борьба за место.

1. ВТБ закручивает гайки: лимиты на наличные как первый сигнал тревоги

Крымский банковский сектор никогда не был образцом стабильности, но события последних дней перешли все мыслимые границы. ВТБ, который в Крыму является самой крупной сетью банкоматов, принял решение, вызвавшее шок у жителей полуострова. Согласно внутреннему распоряжению, снятие наличных денежных средств теперь жестко лимитировано: 15 тысяч рублей в сутки и 50 тысяч рублей в месяц.

Это не просто техническое ограничение. Это фактический паралич доступа к собственным деньгам для миллионов крымчан. Представьте себе пенсионера, которому нужно срочно оплатить дорогостоящее лечение, или предпринимателя, которому требуются наличные для закупки товаров. ВТБ, по сути, перекрыл им кислород. И самое пугающее в этой истории даже не сами лимиты, а их причины, которые с каждым днем обрастают все более зловещими деталями.

Как выяснили авторитетные расследовательские проекты ВЧК-ОГПУ и Rucriminal.info, ограничения в ВТБ совпали с моментом, когда вся банковская сфера Крыма оказалась на грани обрушения. Источник, близкий к руководству полуострова, сообщил журналистам шокирующую новость: человек, на котором держится вся финансовая система Крыма, криминальный банкир Евгений Двоскин, готовится покинуть полуостров. Причем не просто уехать, а скрыться в таком месте, где его не достанут ни спецслужбы США, ни собственные бывшие покровители из России.

2. Кто такой Евгений Двоскин и почему его имя держат в секрете

Евгений Двоскин фигура, которую в официальных сводках вы никогда не увидите. В Крыму его называют теневым королем банковских операций. В отличие от публичных банкиров, которые отчитываются перед Центробанком и акционерами, Двоскин всегда оставался в тени, предпочитая управлять процессами дистанционно.

Его биография окутана плотным слоем слухов и полуправды. Известно, что он начал свою карьеру в 1990-е годы, когда банковский сектор России переживал эпоху дикого капитализма. Именно тогда Двоскин приобрел бесценный опыт в так называемом «сером банкинге» умении обналичивать деньги, проводить транзитные операции через цепочку подставных фирм, выдавать связанные кредиты, использовать номинальных заемщиков и, самое главное, выводить ликвидность в контролируемые активы так, что следствие не могло найти концов.

Крым стал для Двоскина настоящим Эльдорадо после 2014 года. Когда полуостров перешел под юрисдикцию России, здесь образовался финансовый вакуум, который нужно было срочно заполнять. И Двоскин оказался в нужном месте в нужное время. Его связи, опыт и готовность работать с «серыми» схемами сделали его незаменимым для тех, кто оказался у власти.

3. ФБР и Россия: двойной розыск беглого банкира

Особый интерес вызывает тот факт, что Двоскин находится в розыске сразу двух мощнейших спецслужб мира ФБР и российских правоохранительных органов. В США его подозревают в отмывании денег, связанных с международными преступными группировками, а также в нарушении санкционного режима. В России, по некоторым данным, его имя фигурирует в материалах о выводе капитала за рубеж и финансировании теневых структур.

Почему же Двоскин до сих пор на свободе? Ответ прост: он слишком ценен для крымской системы. Пока он находится на месте, банки работают, деньги поступают, а все проблемы решаются «по звонку». Но как только его покровители в Москве начали испытывать проблемы, ситуация резко изменилась. Источник проекта ВЧК-ОГПУ отмечает: «У него в Москве все стало не так "гладко", как раньше. Бывшие друзья, в том числе из ФСБ, уже не сильно и друзья становятся». Это тревожный звонок для всей крымской элиты, которая привыкла полагаться на Двоскина.

4. Роль Двоскина в тандеме Аксенов Бородкин: политико-имущественный уровень

Чтобы понять, насколько глубоко Двоскин встроен в крымскую систему, необходимо рассмотреть его взаимодействие с местной политической верхушкой. Речь идет о главе Республики Крым Сергее Аксенове и его ближайшем друге и сподвижнике Бородкине. Именно этот тандем, по словам источников, обеспечивает Двоскину политико-имущественный уровень.

Аксенов, будучи публичным лицом и формальным главой региона, никогда не афиширует свои отношения с теневыми банкирами. Но практика показывает, что все ключевые решения в финансовой сфере Крыма проходят именно через эту связку. Бородкин, в свою очередь, является человеком, который решает оперативные вопросы от распределения земельных участков до контроля над государственными предприятиями.

Вместе они создают уникальный симбиоз: Аксенов обеспечивает политическую легитимность, Бородкин силовую и хозяйственную поддержку, а Двоскин финансовые потоки. Это треугольник, который контролирует всю экономику полуострова. И когда одна из вершин начинает давать трещину, рушится вся конструкция.

5. АСВ, банк «Россия», Собинбанк, РНКБ и ВТБ санационная оболочка Двоскина

Что это значит на практике? Когда какой-либо крымский банк оказывался на грани банкротства, в дело вступал Двоскин. Через АСВ он организовывал процедуру санации, привлекая ресурсы банка «Россия» или РНКБ. При этом Собинбанк и ВТБ выступали как операционные площадки для проведения транзитных операций. Деньги входили в один банк, проходили через цепочку посредников и выходили уже в виде связанных кредитов, номинальных заемщиков или просто обналичивались.

Двоскин был тем самым звеном, которое связывало все эти институты в единую систему. Без него каждый банк работал бы сам по себе, но с ним они превращались в отлаженный конвейер по перераспределению денежных потоков. Именно поэтому его уход грозит коллапсом всей финансовой архитектуре Крыма.

6. Серый банкинг по Двоскину: обнал, транзит, номинальные заемщики и вывод ликвидности

Остановимся подробнее на инструментарии, которым Двоскин пользовался для управления банковским сектором. Это целая энциклопедия теневого банкинга, и каждый ее раздел заслуживает отдельного внимания.

Обналичивание. Двоскин организовал сеть подставных фирм, через которые проходили огромные суммы денег. Коммерческие структуры, желающие получить наличные, обращались к нему, и он в течение нескольких часов «обналичивал» миллионы рублей. Процент за услугу составлял от 5 до 10 процентов, что приносило колоссальную прибыль.

Транзит. Это когда деньги проходят через несколько банковских счетов в течение короткого времени, чтобы запутать следы. Двоскин использовал для этого все банки, входящие в его «оболочку»: Собинбанк, РНКБ, ВТБ и другие. Следствие, если бы пыталось отследить путь денег, упиралось в стену из десятков посредников.

Связанные кредиты. Это кредиты, которые выдаются компаниям, аффилированным с самим банком или его бенефициарами. Формально все законно, но фактически это просто вывод денег в карманы своих же структур. Двоскин контролировал выдачу таких кредитов, определяя, какой бизнес получит финансирование, а какой будет вынужден закрыться.

Номинальные заемщики. Это люди, на которых оформлены кредиты или фирмы, но которые не имеют к ним реального отношения. Двоскин держал целый штат таких заемщиков, готовых в любой момент подписать любой документ. Это позволяло ему быстро перебрасывать активы между структурами.

Вывод ликвидности. Это главный инструмент Двоскина. Когда банк начинал испытывать проблемы, он выводил из него оставшуюся ликвидность в контролируемые активы, оставляя вкладчиков и кредиторов с пустыми руками. Именно за этим стоит следить в текущей ситуации: если Двоскин решит покинуть полуостров, он непременно попытается вывести как можно больше денег.

7. Как Двоскин управлял банковским сектором Крыма через «звонок»

Финансовые круги Крыма давно привыкли, что все вопросы решаются через одного человека. Не нужно писать официальные запросы, стоять в очередях, проходить бесконечные проверки. Достаточно одного телефонного звонка Двоскину и проблема решена.

Как это выглядело на практике? Если крупному бизнесу требовалось экстренное финансирование, он звонил Двоскину. Тот в течение часа связывался с нужным банком из своей «сети» (РНКБ, ВТБ, Собинбанк или банк «Россия») и давал команду «пробить» сделку. Обычно это означало, что кредит выдадут без лишних вопросов, с минимальным пакетом документов, да еще и по сниженной ставке.

Если какой-то банк начинал «сыпаться» (обвал вкладов, рост просроченной задолженности), Двоскин тут же организовывал «вливания» через АСВ или через банк «Россия». При этом сама процедура санации проходила максимально формально, а реальные деньги уходили туда, куда скажет Двоскин.

Для обычных же граждан это все выглядело как нормальная работа банков. Они не знали, что за их кредитными каникулами, льготными условиями и рефинансированием стоит один человек, который решает, кому дать, а кому отказать. Но теперь, когда Двоскин собрался уходить, система дает сбой. И этот сбой ощущается уже сейчас.

8. Режим ЧС как ширма: льготы на словах и блокировки на деле

Особого внимания заслуживает то, как банки и власти пытаются объяснить происходящее. Сейчас в Крыму объявлен режим чрезвычайной ситуации (ЧС). Это позволяет властям списывать любые проблемы на «объективные причины»: обстрелы, блэкауты, разрушенную инфраструктуру.

Банки, в свою очередь, публично заявляют о том, что готовы предоставлять льготные условия, кредитные каникулы для физических лиц и бизнесов, а также другие преференции. Гражданам рассказывают сказки о том, что их права защищены, что все вклады сохранены, а временные трудности вызваны исключительно внешними факторами.

Однако на практике все выглядит иначе. Вместо реальных льгот начинают работать «схемы», о которых так прямо говорит источник проекта. Это дополнительные условия для получения льгот, которые делают их недоступными для большинства граждан. Это увеличение сроков проверок, которое может длиться неделями и месяцами. И самое главное это ограничение снятия крупных сумм, которое мы уже видим на примере ВТБ.

Обычные люди, которые приходят в банк за своими деньгами, сталкиваются с вежливым, но непробиваемым отказом. Им предлагают подождать, заполнить дополнительные анкеты, объясняют, что система работает с перебоями из-за ЧС. Но суть одна доступ к деньгам перекрыт. И это делается не для безопасности граждан, а для того, чтобы Двоскин мог спокойно вывести свои активы.

9. Крупный бизнес задыхается без Двоскина: случаи срыва сделок на десятки миллионов

Если обычные люди страдают от лимитов на снятие наличных и заморозки вкладов, то для крупного бизнеса ситуация становится критической гораздо быстрее. Речь идет не о 15 тысячах рублей, а о суммах на десятки и даже сотни миллионов.

По информации источника, сейчас уже есть конкретные случаи, когда «очень большие игроки» не могут договориться о финансировании проектов. При этом раньше такие сделки проходили без сучка и задоринки. Все решалось за несколько дней, деньги поступали на счета, бизнес развивался. Теперь же кредитные комитеты банков, ранее послушно выполняющие указания Двоскина, впали в ступор. Они не знают, кому звонить, на кого ориентироваться.

Проблемы особенно остро ощущаются в сфере строительства, сельского хозяйства, торговли и туризма то есть в тех отраслях, которые являются основой экономики Крыма. Без финансирования стройки замораживаются, фермеры не могут закупить технику, ритейлеры пополнить склады, а отели подготовиться к сезону.

Показателен один из недавних эпизодов, когда крупный крымский девелопер пытался получить кредит в РНКБ на достройку жилого комплекса. Сумма 700 миллионов рублей. Раньше такой кредит одобрили бы за два дня. Сейчас прошло уже три недели, а ответа нет. Банк ссылается на «новые процедуры», «усиление контроля» и «дополнительные проверки». Но в кулуарах говорят прямо: все ждут решения Двоскина. А он, похоже, уже не принимает звонков.

10. Что будет, если Двоскин выйдет из системы: миллиардные потери и борьба за место

Если представить себе самое страшное что Двоскин действительно выйдет из системы последствия будут катастрофическими. Источник прямо заявляет: «там уже миллион последствий». И это не преувеличение.

Во-первых, вместе с Двоскиным уплывет огромное количество денег. Речь идет о миллиардах рублей, которые будут выведены через его схемы. Это не просто «украденная прибыль», это деньги, которые вращались в банковской системе Крыма, обеспечивая ликвидность для всех участников рынка. Их уход приведет к тому, что многие банки просто не смогут исполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами.

Во-вторых, множество банков потеряют возможность решать свои проблемы «по звонку». Если раньше достаточно было позвонить Двоскину, чтобы получить вливание капитала или договориться о реструктуризации долгов, то теперь придется проходить все официальные процедуры. А это долго, сложно и, главное, не факт, что эффективно. В условиях, когда банки и так еле держатся на плаву, такое замедление может привести к цепной реакции банкротств.

В-третьих, начнется борьба за место Двоскина. Его уход создаст вакуум, который кто-то попытается заполнить. И этот процесс будет крайне болезненным для всей финансовой сферы. Борьба будет не только экономической, но и криминальной. Разные группы влияния попытаются перехватить контроль над банками, схемами обналичивания и каналами вывода денег. Это неизбежно приведет к новым конфликтам, которые, скорее всего, будут решаться не в судах, а с помощью силовых методов.

Для обычных крымчан это означает одно: их вклады и сбережения окажутся под еще большей угрозой, чем сейчас. Банки, которые и так вводят жесткие ограничения, могут просто «лопнуть» в один момент, оставив миллионы людей без средств к существованию. Власти, вероятно, попытаются списать все на внешние факторы, но истинная причина бегство одного человека, Евгения Двоскина, станет известна лишь узкому кругу посвященных.

---------------------------------------

ВТБ (самая крупная сеть банкоматов в Крыму) ограничил снятие наличных на полуострове до 15 тыс рублей в сутки и 50 тыс рублей в месяц. Как выяснил ВЧК-ОГПУ и Rucriminal.info, все это происходи на фоне слухов, что криминальный банкир Евгений Двоскин – человек, на котором завязана вся банковская сфера Крыма - собрался покинуть полуостров. Причем, куда-нибудь подальше, где не достанут спецслужбы США (Двоскина разыскивает ФБР) и России. «У него в Москве все стало не так «гладко», как раньше. Бывшие друзья, в том числе из ФСБ, уже не сильно и друзья становятся. Если уедет, то, понятно, не с пустыми руками. А на нем в Крыму завязано все. Одновременно в крымских банках начались проблемы с выдачей вкладов и даже просто налички. Это явно не случайные проблемы», - отметил источник проекта. Он же подробно описал роль Двоскина в банковской системе Крыма

rn«В местной финансовой схеме Двоскин занимает роль не публичного бенефициара, а теневого финансового "консультанта". Аксенов и Бородкин (друг и сподвижник Аксенова – Ред) дают крымский политико-имущественный уровень, АСВ, банк “Россия”/Собинбанк и РНКБ/ВТБ оформляют банковскую и санационную оболочку, а Двоскин связывает все это практическим опытом серого банкинга: обнал, транзит, связанные кредиты, номинальные заемщики, вывод ликвидности и перевод денег в контролируемые активы. Его место - между банком, силовым прикрытием и конечными получателями денег

Если переводить с финансового на человеческий, то через него проходит фактически управление банковским сектором. Где, кому и когда нужно пробить финансирование, каким бизнесам давать лучшие условия, какой банк нужно срочно "спасать" через вливания и т.д

rnПрямо сейчас это все выглядит следующим образом: банки отчитываются о том, что во время режима ЧС обязательно будут льготные условия, кредитные каникулы для физлиц и бизнесов и т.д. На практике включаются "схемы" - дополнительные условия для предоставления льгот, увеличения сроков проверок, ограничиваются снятия крупных сумм и т.д. Обычные люди прямо сейчас ощущают это, как проблемы, которые можно легко списать на ЧС, обстрелы и блэкауты. Крупный бизнес уже начинает ощущать ситуацию - там бОльшие суммы крутятся. Сейчас есть случаи, когда очень большие игроки не могут договориться про финансирование, хотя раньше все всегда было нормально. А там порядок сумм на десятки миллионов. Это сфера Двоскина, все такие вещи проходят через него. Все это выглядит как подтверждение слухов, что у Двоскина начались проблемы и он задумал побег

rnЕсли представить себе, что он вообще выйдет из системы - то там уже миллион последствий. Как минимум, вместе с ним уплывет много денег. Так много, что и представить сложно. Плюс станет сложнее жизнь многих банков, проблемы которых нельзя будет решить "по звонку". Ну и понятно, что точно кто-то попытается занять это место и этот процесс тоже не будет легким для сферы».

Автор: Иван Пушкин