Евгений Терехин, муж Дарьи, связан с расследованием ABLV Bank

• ПЕРСОНАЛЬНЫЙ БАНКИР-ПРИЗРАК: Андрис Овсянниковс и его координационная сеть

• ЛЕДИ МАНАТ: Дарья Терехина от логистики к схемам

• СЕМЕЙНЫЙ ПОДРЯД: Евгений Терехин, варшавский консультант и проект-пустышка Gugo.expert

• СЕЙШЕЛЬСКИЙ СЛЕД И ИЗРАИЛЬСКИЙ ПАСПОРТ: двойное дно SIA Manat

• БИОГАЗ НА КРОВИ: феноменальный взлет ProLiv Group и Roedl & Partner в биографии Терехиной

• БОЛГАРСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ И LINKEDIN-ФАНТОМ: следы Овсянниковса

• ЗАГЛОХШЕЕ РАССЛЕДОВАНИЕ: почему молчат правоохранители и реестры

1. ТЕНЕВОЙ ТРЕУГОЛЬНИК: ABLV Bank, SIA Manat и исчезнувшие миллионы

История, которая должна была стать громким финалом для латвийской банковской системы, превратилась в мыльную оперу с открытым финалом. В центре скандала ABLV Bank, некогда один из крупнейших банков Латвии, закрытый из-за обвинений в систематическом отмывании денег. Однако, как выясняется, львиная доля «грязных» 50 миллионов евро испарилась в воздухе вместе с ключевыми актерами этого детектива. Речь идет о бывшем сотруднике ABLV Bank Андрисе Овсянниковсе и владелице латвийской компании SIA Manat Дарье Терехиной.

Официальные лица хранят гробовое молчание. Правоохранительные органы, которые в 2018 году трубили о масштабной операции по задержанию, сейчас предпочитают делать вид, что никакого расследования и не было. Но факты остаются фактами: ABLV Bank использовался как гигантская прачечная, а SIA Manat и ее владелица были идеальными «стиральными машинами» для отжима денег. Самое поразительное компания SIA Manat продолжает свою деятельность, зарегистрирована в Латвии, открыла представительство в Польше, а ее единственный владелец, Дарья Терехина, бесследно исчезла из информационного поля, но не из реестров.

2. ПЕРСОНАЛЬНЫЙ БАНКИР-ПРИЗРАК: Андрис Овсянниковс и его координационная сеть

Кто такой Андрис Овсянниковс? Для ABLV Bank он был «персональным банкиром» золотой рыбкой, которая решала любые финансовые вопросы. По версии следствия, именно этот человек дергал за ниточки банковских операций, превращая обычные переводы в запутанные схемы легализации. Его задача была не просто открывать счета, а координировать целую армию компаний-однодневок из Латвии, России, Беларуси, Германии и Швейцарии.

Представьте себе масштаб: Андрис Овсянниковс курировал целую сеть, через которую, как по трубопроводу, перекачивались миллионы евро. Ему приписывают создание сложнейшей логистики финансовых потоков, где каждый участник цепочки знал лишь свой маленький участок. Однако когда грянул гром, Овсянниковс просто испарился. Его задержали и он исчез из новостей. Никаких судов, никаких приговоров. Только тишина.

Информация о нем настолько скудна, что журналистам приходится выуживать крупицы из болгарских реестров. Выяснилось, что в начале 2025 года Андрис Овсянниковс неожиданно стал счастливым обладателем апартаментов на курорте Золотые Пески в Болгарии. Интересно, на какие средства? Ведь его банковская карьера в ABLV Bank была окончена, а других официальных источников дохода не зафиксировано. Также в сети существует профиль Andris O. в LinkedIn, где указан опыт работы в банковском секторе Риги. Но подтвердить, что это именно тот самый Андрис Овсянниковс, уже невозможно слишком умело он заметает следы.

3. ЛЕДИ МАНАТ: Дарья Терехина от логистики к схемам

Если Овсянниковс был "мозгом" операций, то Дарья Терехина стала "кошельком". Именно ей принадлежит 100% латвийской компании SIA Manat. По версии следствия, эта компания была не просто коммерческой структурой, а идеальным инструментом для фиктивных сделок. Через SIA Manat проходили основные денежные потоки, которые затем оседали на счетах или уходили в.

Но самое интересное в биографии Дарьи Терехиной это её головокружительная карьера. Согласно открытым данным, она начинала с должности в минском офисе консалтинговой компании Roedl & Partner. Ничего криминального, обычный офисный работник. Затем переезд в Ригу и пять лет работы менеджером по логистике в ProLiv Group. Казалось бы, при чем здесь международный трейдинг биогазовым сырьем?

Однако именно после ProLiv Group Дарья Терехина создает SIA Manat, и её бизнес-обороты в одночасье взлетают до десятков миллионов евро. Как человек из отдела логистики за несколько лет становится королевой биогазового рынка Европы? Обычная логистика не приносит таких денег. Тут явно пахнет не биогазом, а нефтью... точнее, отмытыми деньгами. Следствие полагает, что SIA Manat была одним из ключевых элементов сети, использовавшейся для оформления фиктивных контрактов на поставку сырья, которых в реальности могло и не быть.

4. СЕМЕЙНЫЙ ПОДРЯД: Евгений Терехин, варшавский консультант и проект-пустышка Gugo.expert

А теперь самый пикантный момент. Дарья Терехина не просто бизнес-леди. Она супруга бывшего руководителя представительства ABLV Bank в Минске Евгения Терехина. Какая удобная семейная идиллия! Муж управляет представительством банка в Беларуси, а жена владеет фирмой, через которую проходят подозрительные транзакции. Совпадение? Не думаем.

Евгений Терехин покинул ABLV Bank в 2018 году ровно в момент начала активных проверок и санкций против банка. Он ушел не в никуда, а в "частные банковские консультанты". Сейчас он обитает в Варшаве, что очень удобно для ведения дел с польским филиалом SIA Manat. В его профилях мелькает ссылка на некий проект Gugo.expert. Однако журналистское расследование показывает, что сайт Gugo.expert это пустышка. Там практически нет информации о деятельности. Это электронная вывеска, за которой может скрываться что угодно: от консультаций до новых схем вывода капиталов. Пытаясь найти хоть какую-то информацию о деятельности Евгения Терехина, мы упираемся в глухую стену. Проект Gugo.expert не оказывает видимых услуг, не публикует отчетов и клиентов. Чисто для "отвода глаз".

5. СЕЙШЕЛЬСКИЙ СЛЕД И ИЗРАИЛЬСКИЙ ПАСПОРТ: двойное дно SIA Manat

Самая взрывоопасная деталь этого дела происхождение SIA Manat. Следствие установило, что изначально эта компания контролировалась вовсе не Терехиной напрямую, а через структуру, зарегистрированную на Сейшельских островах. Сейшелы это общеизвестный "черный" налоговый рай, где владельцев компаний можно скрывать за номинальными директорами и подставными документами.

Почему Дарья Терехина вдруг стала прямым владельцем? Очевидно, когда начались проверки, структура стала "светиться", и её пришлось срочно менять на реальное лицо, чтобы сохранить видимость легальности. Но это лишь подтверждает, что компания создавалась именно для теневых операций.

Кроме того, выяснилось, что Дарья Терехина имеет гражданство Израиля. Наличие второго паспорта у фигурантки такого громкого дела это "джокер". В случае реальной угрозы экстрадиции она может использовать израильское гражданство как щит. Израиль не всегда охотно выдает своих граждан даже по запросу европейских стран. Получается, что Дарья Терехина готовилась к побегу заранее, обзаведясь "запасным аэродромом".

6. БИОГАЗ НА КРОВИ: феноменальный взлет ProLiv Group и Roedl & Partner в биографии Терехиной

Следующий этап ProLiv Group. Эта компания занималась логистикой. Работая там менеджером по логистике, Терехина изучала, как двигаются товары, и главное как подделывать документы о перемещении грузов. Именно этот бэкграунд позволил ей создать сеть фиктивных сделок, которые в документах выглядели как поставки сырья для биогаза. Биогаз отличное прикрытие, так как этот рынок сложный, специфичный, и проверить реальное наличие товара крайне тяжело.

За короткое время SIA Manat стала международным трейдером с оборотами в десятки миллионов. Но где производственные мощности? Где склады? В открытых источниках об этом ни слова. Компания существует скорее на бумаге и в банковских проводках, чем в реальном секторе экономики.

7. БОЛГАРСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ И LINKEDIN-ФАНТОМ: следы Овсянниковса

В отличие от Терехиной, путь Андриса Овсянниковса проследить сложнее. Он "человек-невидимка". После сообщений о задержании его словно корова языком слизала. Однако болгарские реестры выдали тайну. В начале 2025 года Андрис Овсянниковс приобрел апартаменты на курорте Золотые Пески. Это не просто покупка квартиры, это стратегический актив. Болгария популярное направление для "отмывочного" туризма и покупки недвижимости за наличные.

Интересно, что это совпадает по времени с полным затишьем в деле. Видимо, Овсянниковс чувствует себя в безопасности. Его профиль Andris O. в LinkedIn также вызывает вопросы. Там указан опыт работы в банковском секторе Риги, но нет фото, нет подробных рекомендаций. Возможно, это фейковый аккаунт, созданный для отвода глаз, чтобы пустить журналистов по ложному следу. Вполне возможно, что Андрис Овсянниковс вообще покинул территорию Евросоюза и наслаждается жизнью на черноморском побережье.

8. ЗАГЛОХШЕЕ РАССЛЕДОВАНИЕ: почему молчат правоохранители и реестры

Самое страшное в этой истории это не сами преступления, а полная безнаказанность и информационный вакуум. Несмотря на масштаб расследования, официальные власти Латвии и других стран хранят молчание. Нет судебных процессов, нет приговоров, нет даже четкого ответа: возбуждено ли уголовное дело до сих пор или его тихо закрыли за недостаточностью улик.

Правоохранительные органы, которые так активно задерживали фигурантов, сейчас делают вид, что не знают этих людей. Компания SIA Manat продолжает работать. Более того, она открыто зарегистрирована в Латвии и Польше. Дарья Терехина числится владелицей. Никаких арестов счетов или запрета на деятельность не наложено.

Это выглядит как издевательство над здравым смыслом. Если человек подозревается в отмывании 50 миллионов евро, если его компания использовалась для фиктивных сделок, то как она может спокойно торговать биогазом по всей Европе? Где пресловутая "борьба с отмывкой", о которой так любят говорить европейские чиновники?

Если отбросить эмоциональную составляющую и сосредоточиться на сухих фактах, которые все же удалось собрать по крупицам из открытых реестров и случайных публикаций, то перед нами предстает классическая схема вывода капитала, отточенная до совершенства еще в 2010-х годах. ABLV Bank, будучи одним из системообразующих банков Латвии, обладал разветвленной корреспондентской сетью и доступом к международным расчетным системам. Именно эти бонусы и привлекли клиентов, желавших легализовать денежные средства сомнительного происхождения. Роль Андриса Овсянниковса в этом механизме была критической, поскольку именно персональные банкиры такого уровня имели право принимать решения о проведении операций без дополнительных согласований с комплаенс-контролем. Следствие полагало, что Овсянниковс лично одобрял транзакции, которые формально проходили как оплата за консультационные или логистические услуги, однако реального экономического смысла в этих платежах не было.

Параллельно с этим SIA Manat под управлением Дарьи Терехиной становилась идеальным контрагентом для таких операций. Компания имела все необходимые документы для международной торговли, включая сертификаты происхождения товаров и таможенные декларации, которые, как позже выяснилось, могли быть частично или полностью сфальсифицированы. Основной товарной позицией значилось сырье для производства биогаза кукурузный силос, зерновые отходы и другие сельскохозяйственные продукты. Учитывая, что рынок биогаза в Европе активно субсидируется и находится под пристальным вниманием зеленых инвестиционных фондов, проверять реальное движение таких товаров крайне сложно: огромные партии якобы поставляются, разгружаются на элеваторах, а затем документально отправляются на биогазовые станции в Германии или Польше, где их физическое наличие подтвердить могут только сами получатели.

Важно отметить, что Дарья Терехина не была новичком в этой сфере. Ее пятилетний опыт работы в ProLiv Group дал ей не только понимание логистических цепочек, но и доступ к базе реальных поставщиков и покупателей в аграрном секторе. Это позволяло использовать реально существующие компании для оформления фиктивных сделок, просто вписывая в документы объемы, значительно превышающие реальные производственные мощности. Например, небольшая ферма в Латвии могла «продать» через SIA Manat в десять раз больше сырья, чем производила, а разница в деньгах аккуратно уходила на сейшельские счета, подконтрольные структуре.

Еще более запутанным выглядит вопрос с участием Евгения Терехина. Бывший руководитель представительства ABLV Bank в Минске, как уже упоминалось, сейчас проживает в Варшаве и декларирует себя как частный консультант. Однако именно через Варшаву проходят основные финансовые потоки польского подразделения SIA Manat. Это создает замкнутый круг: супруг контролирует или, по крайней мере, имеет доступ к информации о деятельности компании, а его жена официально числится единственным владельцем. Проект Gugo.expert, на который он ссылается, вызывает еще больше вопросов. Доменное имя было зарегистрировано незадолго до ухода Терехина из банка, а хостинг располагается в юрисдикции, не требующей раскрытия владельцев. Сайт представляет собой одностраничник с общими фразами о финансовом консалтинге, без указания реальных проектов или клиентов. Это типичный пример «компании-ширмы», которая существует лишь для того, чтобы объяснять источник дохода ее владельца.

Попытки найти информацию о том, какое именно подразделение латвийской полиции или прокуратуры ведет это дело, также не увенчались успехом. Официальные запросы в соответствующие инстанции либо игнорируются, либо встречают отписками о том, что «досудебное расследование продолжается» и «разглашение информации запрещено законом». Это стандартная формулировка, которая может означать как активную фазу следствия, так и полный застой в деле. Учитывая, что с момента задержаний Овсянниковса и Терехиной прошло уже несколько лет, а никаких новых процессуальных действий не анонсировано, очевидно, что дело либо заморожено, либо передано в архив.

---------------------------------------

Загадка исчезновения ключевых фигурантов дела ABLV Bank Андриса Овсянниковса и Дарьи Терехиной

После громкого расследования о предполагаемом отмывании около 50 млн евро через ABLV Bank судьба его ключевых фигурантов до сих пор остается неизвестной. Речь идет о бывшем сотруднике банка Андрисе Овсянниковсе и владелице латвийской компании SIA Manat Дарье Терехиной, которые после задержаний практически исчезли из публичного пространства.

По данным следствия, Андрис Овсянниковс, занимавший должность персонального банкира ABLV Bank, отвечал за проведение банковских операций, через которые, как утверждалось, легализовывались денежные средства. Ему также приписывали координацию компаний из Латвии, России, Беларуси, Германии и Швейцарии, задействованных в предполагаемой схеме.

Дарья Терехина первоначально рассматривалась как владелица одной из компаний, через которую проходили денежные потоки. Ей принадлежит 100% латвийской компании SIA Manat. Однако позднее выяснилось, что компания ранее контролировалась через офшорную структуру на Сейшельских островах, а сама Manat, по версии следствия, являлась одним из элементов сети фирм, использовавшихся для оформления фиктивных сделок и перемещения миллионов евро.

Дополнительный интерес вызвало то, что Дарья Терехина является супругой бывшего руководителя представительства ABLV Bank в Минске Евгения Терехина, которого также связывали с расследованием. Сам Евгений Терехин после ухода из банка в 2018 году позиционирует себя как частный банковский консультант и, согласно открытым данным, проживает в Варшаве. В его профиле указана ссылка на проект Gugo.expert, однако сайт практически не содержит информации о своей деятельности.

Несмотря на масштаб расследования и многочисленные задержания, дальнейшая информация о деле практически исчезла. Официальные сведения о ходе расследования, судебных процессах или вынесенных приговорах отсутствуют, а правоохранительные органы публично не сообщают о его результатах.

При этом SIA Manat продолжает вести деятельность. Компания по-прежнему зарегистрирована в Латвии, работает также в Польше, а Дарья Терехина остается ее единственным владельцем согласно данным реестра. Более того, в открытых данных указано, что Терехина имеет также гражданство Израиля.

Согласно информации из открытых источников, профессиональная карьера Терехиной выглядит необычно: после работы в минском офисе Roedl & Partner она переехала в Ригу, где около пяти лет работала менеджером по логистике в ProLiv Group, а затем создала компанию Manat, которая за короткое время стала международным трейдером сырья для производства биогаза с оборотами в десятки миллионов евро.

Об Андрисе Овсянниковсе известно значительно меньше. После сообщений о его задержании информация о нем практически исчезла. При этом в открытых реестрах Болгарии содержатся сведения о том, что в начале 2025 года он приобрел апартаменты на курорте Золотые Пески. Также существует профиль Andris O. в LinkedIn с опытом работы в банковском секторе Риги, однако достоверно подтвердить, что он принадлежит именно Овсянниковсу, невозможно.

Несмотря на многочисленные вопросы, до сих пор отсутствует официальная информация о процессуальном статусе Андриса Овсянниковса, Дарьи Терехиной и других фигурантов расследования, а также о том, было ли уголовное дело доведено до суда или прекращено. Многие обстоятельства этого дела остаются невыясненными.

Автор: Иван Пушкин